La Banque centrale du Soudan a publié une circulaire officielle à destination de toutes les banques et institutions financières, soulignant la nécessité de mettre en œuvre des contrôles stricts afin d’atténuer les risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme liés aux méthodes et technologies modernes de paiement électronique. Cette mesure vise à renforcer la surveillance du secteur financier et à protéger le système bancaire contre les risques. La circulaire impose aux banques de recueillir des données complètes relatives aux transferts effectués via les services de paiement mobile, conformément à la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et à la loi sur la prévention de la prolifération des armes.
La banque a également insisté sur la nécessité d’inclure une clause permettant la suspension immédiate des services en cas d’utilisation abusive. Cette clause doit être un élément fondamental des contrats de prestation de services, selon le site d’information soudanais « Al-Mashhad ». La Banque centrale du Soudan a souligné l’importance d’un suivi continu des transactions financières effectuées via des applications électroniques, de la génération de rapports d’exception pour toute transaction inhabituelle et de la fixation de limites financières et de plafonds journaliers pour l’approvisionnement des comptes et l’exécution des transactions. L’objectif est de garantir l’intégrité du système bancaire et d’empêcher son exploitation à des fins illicites.
La banque a indiqué que ces mesures s’inscrivent dans le cadre de sa politique visant à suivre le rythme du développement rapide des services de paiement numérique, tout en préservant la stabilité du secteur financier et en protégeant les consommateurs contre les risques potentiels, à l’heure où le Soudan connaît une expansion remarquable de l’utilisation des moyens électroniques pour les transferts financiers.
