Un jour après que la Banque du Mozambique a suspendu Standard Bank du commerce des devises pendant un an, elle a répondu en promettant de continuer à travailler avec la banque centrale pour « clarifier toutes les allégations portées contre elle » et pour protéger les intérêts de ses clients, la Banque du Mozambique a également infligé de lourdes amendes à la Standard Bank et à deux de ses cadres supérieurs, le directeur général, Chukwuma Nwokocha, et le directeur de l’aile Corporate and Investment de la banque, Carlos Madeira.
Un communiqué publié lundi par la banque centrale a indiqué qu’une inspection sur place de la Standard Bank avait révélé qu’elle avait commis « de graves violations de nature prudentielle et de taux de change ». La banque aurait « manipulé frauduleusement le taux de change » et, entre autres violations, aurait entrepris « des opérations irrégulières sur des produits financiers dérivés pour couvrir les risques de fluctuations des taux de change », la brève déclaration de mardi de la Standard Bank a rappelé aux clients que la suspension ne couvre pas les opérations quotidiennes en monnaie mozambicaine, qui « se poursuivent normalement ».
La banque a ajouté qu’elle avait « un plan clair » pour poursuivre ses activités. Une partie de ce plan est la nomination d’un PDG par intérim. Le communiqué ne nomme pas cet homme, mais le journal indépendant « Mediafax » dit avoir appris qu’il s’agit de Gomezgani Neba, un citoyen malawite, qui était auparavant directeur financier de la banque. Neba remplaçait régulièrement Nwokocha lorsqu’il était absent, « Standard Bank s’engage à faire des affaires de manière éthique et responsable », a déclaré le communiqué, affirmant que ses procédures de gouvernance sont strictes « parce que sa réputation est un atout précieux ». La déclaration ne dit rien sur la validité ou non des allégations faites par la Banque du Mozambique.
Avant la suspension, la Standard Bank contrôlait environ 46 pour cent du marché des changes au Mozambique. Les grands projets d’investissement en devises étrangères, les agences des Nations Unies, la Banque mondiale, le FMI et les ambassades étrangères utilisent tous la Standard Bank : cette position dominante sur le marché est une gueule de bois de l’époque, il y a des décennies, où Standard était la seule banque commerciale autorisée à détenir des devises étrangères.
